Het is prachtig weer en ik hoop dat je er een beetje van kan genieten. Zelfs indien je vakantie er al op zit.
Maar vooraleer ik straks ook van de zon ga profiteren, wil ik je graag iets meer vertellen over één van mijn favoriete grondstoffen voor de komende jaren.
Ik ga de fundamentals van zilver voor je toelichten en ik laat het dan aan jou over om uit te maken of deze belegging potentieel heeft in de komende jaren.
Zilver wordt al meer dan 5.000 jaar gemijnd, en dat is veel langer dan de meeste andere grondstoffen. Het werd al vrij vlug gebruikt als een betaalmiddel en die rol is het eigenlijk min of meer blijven spelen tot enkele decennia geleden.
Goud en zilver waren betaalmiddelen, waarbij goud steevast 16 keer duurder was dan zilver. Een logische verhouding, aangezien zilver 16 keer meer voorkomt dan goud.
Deze verhouding bleef duizenden jaren standhouden, maar kwam deze eeuw onder druk toen zilver zijn monetaire rol verloor.
Vandaag is goud maar liefst 66 keer duurder dan zilver. Om de verhouding simpelweg terug te brengen naar 16, moet zilver 314% in waarde stijgen!
Het is niet geheel ondenkbaar. Begin jaren ’80 was de verhouding eventjes terug 16 omdat beleggers als de dood waren voor inflatie. Klinkt bekend?
Ook vandaag zien we dat beleggers zich storten op goud en zilver uit vrees voor inflatie … en een inéénstorting van het financieel systeem.
Zilver is zelfs zo schaars geworden dat beleggers die investeren in zilveren munten premies van enkele tientallen procenten betalen om er hun handen op te leggen.
De zilver ETF, een tracker die enkel investeert in zilver, bevat nu reeds 281 miljoen ounces van de grondstof. Dat is 41% van de totale jaarproductie!
De stijgende beleggersvraag kan wel eens de vonk zijn die de prijs doet exploderen.
Je moet weten dat de voorbije 60 jaar de vraag naar zilver groter was dan het aanbod. Het aanbodtekort kon zonder al te grote prijsstijgingen worden opgevangen door te putten uit de bestaande voorraden.
Probleem is echter dat de vraag naar zilver voor 65% komt uit de industrie. Er worden jaarlijks meer patenten ingediend voor nieuwe zilvertoepassingen dan éénder welke andere grondstoffen, met uitzondering van goud.
Maar zilver wordt, in tegenstelling tot goud, amper gerecupereerd. Deze grondstof is bijvoorbeeld een uitstekende geleider en vindt zo zijn weg naar heel wat elektronische toepassingen. Per toestel wordt dan een paar gram zilver gebruikt. Niet meteen de moeite om er later weer uit te halen dus.
Het gevolg is echter dat de bestaande voorraden de afgelopen decennia flink geslonken zijn. Ted Butler, een onafhankelijk analist die de markt al 25 jaar op de voet volgt, denkt zelfs dat zilver op dit moment … schaarser is dan goud!
Sommigen denken zelfs dat deze schaarste op termijn leidt tot een prijs die hoger ligt dan die van goud.
Ik weet niet in hoeverre dit realistisch is, maar het is een feit dat de prijs van zilver inelastisch is. Aangezien de meeste industriële toepassingen maar enkele gram gebruiken, maakt het slechts een zeer beperkt deel uit van de totale productiekosten.
Bovendien zijn er amper alternatieven voor zilver. Zonder deze grondstof zouden heel wat toepassingen zelfs niet ééns bestaan!
Maar indien de vraag hoger ligt dan het aanbod, waarom dan niet gewoon meer zilver mijnen? Wel, er zijn maar zeer weinige pure zilvermijnen. Zilver wordt vooral gemijnd als bijproduct. Een zinkmijn haalt bv. niet alleen zink naar boven maar er komen ook zeer kleine hoeveelheden zilver mee.
De productie verhogen, kan dus niet zomaar.
Bovendien zijn de ondergrondse voorraden voor zilver kleiner dan éénder welke grondstoffen. In een recente analyse schat de US Geological Survey de ondergrondse reserves op 270.000 … en dat is amper voldoende om de vraag in het komende decennia op te vangen!
Ok, laten we het even samenvatten allemaal. We zitten hier met een grondstof waar de vraag al 60 jaar groter is dan het aanbod … en de vraag flink oploopt omdat beleggers het in grote aantallen in portefeuille nemen.
Bovendien kan de productie niet zomaar verhoogd worden en zit er amper voldoende zilver in de grond om de vraag van de komende jaren op te vangen.
Indien de factoren in de toekomst samen komen, hoe hoog denk je dat de prijs kan oplopen? Zou de oude high van begin jaren ’80 overschreven worden? Dat betekent een stijging van 244%.
Maar die $50 van begin jaren ’80 is eigenlijk niet hetzelfde dan $50 vandaag. Gecorrigeerd voor inflatie hebben we het dan over $130 per ounce zilver. Dat betekent 797% winstpotentieel.
Of zal zilver zijn schaarste volledig uitspelen en inderdaad duurder worden dan goud? Ach, het is een leuke denkoefening maar ik hou er persoonlijk geen rekening mee.
Zilver hoeft echt niet duurder te worden dan goud om beleggers een fantastisch rendement te bieden.
{ 6 reacties… lees ze hieronder of voeg er een toe }
Voorlopig haalt men elk jaar nog zo’n 620.000.000 ounce zilver omhoog.
Sinds de digitale fotografie is de zilvervraag enorm gedaald, anders was de prijs inderdaad door het dak gegaan.
Ik meen dat er de laatste jaren uit de industrie zelfs minder vraag is dan er geproduceert wordt, maar dat wordt nu opgevangen door de grotere vraag naar beleggingszilver.
Hierbij is de staat de grootste winnaar natuurlijk, want die strijkt 21% BTW op bij de verkoop van fysiek zilver…
Niet vergeten dat met name de electronica toepassingen van zilver net zo goed of beter door goud gedaan kan worden.
De zuiverings eigenschappen van zilver zijn wel uniek.
Nee, dan de focus op de zeldzame aardmetalen voor o.a. katalysator doeleinden, die zijn in mega hoeveelheden door de chinezen gekocht zodat ze dollars kunnen lozen …
Grappig idee, maar niet erg waarschijnlijk want goud is toch gewoon een stuk edeler en daarom meer gewild door de mens. Verder houdt men erg van de gele kleur. Overigens was zilver ooit een stuk betaalbaarder volgens mij want toen gebruikt men het vrij algemeen ook in burgerlijke millieus (zoals van mijn grootouders van beide kanten). Zo was het bestek meestal van zilver gemaakt. Waarschijnlijk was dat ook wel een logische keuze omdat er nog geen roestvast staal (RVS) bestond en alle andere soorten bestek het gewoon niet lang volhielden als bestek.
Wat gebruik van zilver betreft: Ik drukte indertijd zelf foto’s af en de oude ontwikkelvloeistof brachten we weer terug naar de fotowinkel die het in een tank (op het dak!) deed die af en toe geleegd werd door een bedrijf dat het zilver eruithaalde. (Het zilverzout zat in de films en het fotopapier meen ik en een gedeelte lostte op in de ontwikkelaar meen ik.
Overigens moesten zilveren voorwerpen indertijd regelmatig gepoetst worden omdat ze toch flink corodeerden zelfs aan de lucht. Goud heeft dat probleem niet.
Tussen nu en 15 jaar zie ik het wel gebeuren dat zilver flink meer waard gaat worden, en zelfs de goudprijs zal overstijgen. De markt van zilver wordt zwaar gemanipuleert zodat de prijs van zilver nog erg laag is in vergelijking met de beschikbare hoeveelheid zilver. Er is nu meer ‘papieren’ zilver dan er fysiek aanwezig is.
Men houdt tot op heden de prijs van zilver kunstmatig laag omdat als men dat niet doet mensen werkelijk te zien krijgen wat die dollar nog maar waard is. Al dat papieren geld wat maar wordt bijgedrukt dat kan niet lang goed gaan. Maar ze moeten het zelf weten, ik beleg in zilver en laat de banken maar papieren geld drukken, want hoe meer ze bijdrukken hoe duurder zilver goud olie en andere grondstoffen worden. Nee geef mij maar echt geld(goud en zilver) ipv gedrukte papiertjes waarmee je bij een hyperinflatie net 5 seconden je huis kan verwarmen, en dan maakt het geen fluit uit of het een 20 euro of een 50 euro biljet is, het is dan allebei even waardeloos in de lettelijke zin
Zilver is in mijn ogen de beste belegging die je momenteel kan doen, koop baren/munten met een bepaald zilvergehalye/ bullion coins zoals maple leafes, dus echt fysiek zilver!! En geen papieren zilver.
Zilver heeft de toekomst let op mijn woorden!!
Wat je moet weten over goudkoersen
Bij de analyse van de goudkoersen gaat het hart van de ware goudliefhebber pas sneller slaan. Voor de leek zijn het maar cijfertjes, maar wie hier dagelijks mee bezig is krijgt er een kick van die met weinig andere ervaringen te vergelijken is.
Gepassioneerd door goud
Gepassioneerd door goud is alvast Elmer Hogervorst van ‘De kritische belegger’. Van hem leenden we volgende uitleg (http://www.dekritischebelegger.nl/grondstoffen/goud/goud-binnenkort-flink-onderuit/):
“De goudprijs is in mijn beleving bezig met het opzetten van ‘bull trap’. Goud heeft recent 930 dollar per ounce aangetikt, hetgeen diverse partijen doet geloven dat we op weg zijn naar de oude toppen rond $1.000. Ongetwijfeld heeft goud nog wat opwaarts potentieel, maar ik verwacht in de week 18 mei – 22 mei een top. Er zijn een tweetal redenen voor een
Patroontechnisch is het nog steeds het meest waarschijnlijk dat de goudprijs lagere niveau’s gaat opzoeken. Een correctie brengt ons idealiter terug naar $600.
Met al de aandacht die er gaat naar de steeds maar stijgende goudprijs zouden we nog vergeten dat er zoiets als zilver bestaat. Beleggen in goud is voor veel investeerders momenteel een serieuze optie, maar gezien de nakende schaarste van dit edelmetaal is het niet slecht om ook zilver in je beleggingsportefeuille te hebben.
Klein broertje
Zilver wordt wel eens geringschattend het klein broertje van goud genoemd, met andere woorden een edelmetaal dat wordt aangekocht omdat je je geen goud kunt veroorloven.
Toch is het nergens voor nodig denigrerend over zilver te doen, integendeel zelfs. n tegenstelling tot goud is zilver een metaal dat veelruikt wordt in allerlei industriële toepassingen. Zowel de bovengrondse als de ondergrondse voorraden zijn zo goed als uitgeput. Al tientallen jaren overstijgt de vraag het aanbod en verwacht wordt dat zowel de industriële vraag als de vraag van investeerders naar zilver alleen nog maar zal toenemen.
Hoe beleggen in zilver?
Er bestaan verschillende manieren om rechtstreeks of onrechtstreeks een graantje mee te pikken van de stijgende zilverprijs.
Zilverstaven
Zilverstaven zijn bijzonder geliefd bij beleggers in zilver. Ze worden door verschillende bedrijven gemaakt en voordeel is dat je ze vindt ze in diverse gewichten. De meest voorkomende zijn de staven van 1 kg. Hoe kleiner de staaf, hoe groter de premie die u betaalt.
Let wel op bij de aankoop van zeer grote zilverstaven of met aanbiedingen die te mooi om waar blijken te zijn, wat dat is helaas meestal ook het geval. Met zilver wordt wel eens gesjoemeld, en het is aan te raden te kopen bij een zaak die vertrouwen wekt. Je koopt ook best geen zilverstaven afkomstig uit China.
Zilvermunten
De ongetwijfeld meest interessante zilveren munten voor beleggers zijn de Amerikaanse zilveren eagle en de Canadese maple leaf. Ze bestaan elk precies uit 1 ounce zuiver zilver (31,1gr). Je betaalt wel altijd een premie bovenop de zilverprijs.
Bij de meeste banken zal je deze munten niet kunnen kopen. Je kan wel terecht bij erkende goud/zilverhandelaren.
Tot ongeveer de jaren ’60 sloegen de meeste Europese landen nog munten met een zilvergehalte van toch minstens 80%. Voor België denken we aan de populaire zilveren 20, 50 en 100 frankstukken uit de jaren 1950. In Nederland zijn de zilveren guldens en rijksdaalders uit de jaren 1950 populair.