Ik loop hier nu al een half jaar te vertellen dat mijn ideale portefeuille bestaat uit 50% goud en 50% dollar.
Het woordje “en” staat daar natuurlijk niet zomaar. Deze portefeuille “werkt” alleen wanneer je beide bezit. Ik vertel zo meteen waarom dat is.
Dit is de prestatie van de portefeuille sinds ik er de eerste keer over sprak.
Begonnen met 100.000 euro op 1 juni, zitten we nu reeds aan 11,8% winst.
De diverse beursindexen verloren over dezelfde periode behoorlijk wat terrein. De BEL20 nagenoeg 25% en de AEX bijna 15%.
De daling van het goud in de voorbije dagen, is ook amper zichtbaar op deze grafiek.
Goud daalt immers fors in dollar, maar aangezien de EUR/USD-verhouding op hetzelfde moment daalt, sijpelt dat maar voor een stuk door in de goudprijs in euro.
De goudprijs in euro is overigens makkelijk te berekenen.
Deel gewoon de prijs in dollar ($1589) door de EUR/USD-verhouding (1,3007) en voila je hebt de prijs in euro: 1221 euro
Misschien nog even kort uitleggen waarom ik kies voor zowel goud als dollar? Op het eerste zicht zijn dit namelijk tegenpolen.
Als goud stijgt, dan daalt de dollar. En omgekeerd.
Daar schiet je toch niets mee op?
Toch wel. Kijk nog maar eens naar de grafiek. We staan bijna 12% in de plus. Ook al zijn het tegenpolen.
Die tegenpolen houden mekaar misschien voor een deel in evenwicht maar ze hebben dan wel weer één zaak gemeen.
Zowel goud als dollars zijn een perfecte hedge tegen een dalende euro. Op momenten dat de euro keihard onderuit gaat, zal zowel goud als de dollar in waarde stijgen.
Bovendien is deze portefeuille de perfecte balans tussen deflatie en inflatie.
In een deflatoire omgeving zal de Amerikaanse dollar namelijk iedereen verrassen qua sterkte. Het goud zal dan waarschijnlijk redelijk standhouden waardoor de portefeuille in het algemeen in waarde stijgt.
In een inflatoire omgeving zal de dollar je koopkracht niet beschermen maar het goud zal zo sterk acteren waardoor dit meer dan gecompenseerd zal worden.
Toen de inflatie de kop opstak in de jaren ’70 ging de prijs van het goud vlotjes maal 20 terwijl de dollar tweederde van de koopkracht zag verdampen.
Qua bescherming kan dat tellen. De goudpositie ging in koopkracht bijna maal 7. Meer dan voldoende compensatie voor de dalende koopkracht van de dollarpositie.
Ik zie dat goud en $ tot de aanbevelingen horen. Maar over zilver hoor ik maar weinig. En dat terwijl men zegt dat zowel de ondergrondse als bovengrondse reserves afnemen. In vroeger tijden had de Nederlandse gulden zelfs een bepaalde zilverwaarde. Is zilver nou wel of niet een verstandige belegging? En is er naar de middellange termijn toekomst gerekend wel of niet opkomende schaarste omdat zilver naast belegging ook nog een industriele grondstof is? Welke rationele overwegingen zijn er om zilver te bezitten?
Ik ben, op lange termijn, positiever voor zilver dan voor goud. Maar zilver is volatieler. Het gaat je portefeuille beweeglijker maken. Maar je kan overwegen om een deel van de 50% die ik adviseer in goud om te zetten naar zilver. Maar op deze manier verhoog je je risico. Daar moet je rekening mee houden.
eur/usd afgelopen 6-7 jaar grosso modo zijwaarts. En goud ? dik up.
Veronderstelde relatie usd – goud ver te zoeken.
Die relatie werkt ook alleen maar op kortere periodes.
Akkoord met het omzetten van euro in dollar, maar hangt de richting van de euro ook niet af van de beslissingen die de ECB nog zal nemen met betrekking tot de probleemlanden? Kan het dus niet evengoed de andere richting uitgaan? Wat zal er bovendien gebeuren met de dollar als de aandacht weer eens richting Amerika verschuift?
Ik was ook nog op zoek naar rationele overwegingen voor de meer lange termijn (8-10 jaar) vooruitzichten voor zilver. Ik hoop dat iemand daar iets over zeggen? Alvast bedankt.
Indien je nog twijfels moest hebben…
één van de beste interviews over goud en zilver, en niet van de eerste de best…
http://www.youtube.com/watch?feature=player_embedded&v=E5VNAEmmBQM
De kans dat de euro hier sterker uit zal komen, lijkt me zeer gering. vandaar dat ik er expliciet voor kies om geen euro’s aan te houden.
Maarten bedankt voor je dagelijkse update, dit is allemaal zeer leerzaam en wordt erg geapprecieerd.
Hopelijk gaat de EUR/USD nog eens naar de 1.4 dan hou ik ook wat dollars aan.
Eigenlijk is goud toch juist de demper geweest? Als je alleen maar dollars had aangehouden, dan had je resultaat veel beter geweest.
Even een ideetje: Stel dat a.s. zaterdag Griekenland uit de euro wordt gegooid, of dat Duitsland er die dag uitstapt. Om dat financieel goed te laten verlopen zijn minstens 5 dagen nodig. De kerstweek is daarvoor ideaal.
En stel verder eens dat a.s. zaterdag Israel (met hulp van de usa) de atoominstallaties van Iran plat gooit.
Beide gebeurtenissen zullen elkaars publiciteit sterk verminderen.
Vraag: wat zou zoiets voor gevolgen hebben voor de beurskoersen (en goudprijs) op dinsdag 27 december a.s.
@Jan: ik zou zeggen dat op langere termijn dergelijke gebeurtenissen positief zijn voor goud. Maar je weet dat de beurs op korte termijn soms raar kan reageren.
Kan je in het kort even uitleggen hoe je in US$ belegt ? Cash ? Aandelen in US$ ? Bedrijfs- of staatsobligaties in US$?
Ik heb goud- en zilvermijnen in US$ en CAD$ : is dat OK?
@Bert, zie http://www.aandelen.com/blog/hoe-dollars-kopen/
Betreffende het massaal geld printen van de ECB om Europese banken van geld te voorzien vond ik op onderstaande site een iets ander verhaal…
http://www.zerohedge.com/contributed/thinly-veiled-bail
Zoek toch ook voortdurend naar pareltjes in aandeeltjes van ondernemingen en onderneminkjes waarvan de intrinsieke waarde de koers opvallend overstijgt….
En: die mensen in zich bergen die er de schouders onderzetten om op een gezonde wijze te willen groeien, in het belang van eigen geluk en dat van vrouw en kinderen .
Hallo Maarten,
Kan via rabobank geen mijn aandelen Royal Gold en Sandstorm Gold kopen.
Hoe kan ik dat dan wel doen?
gr
Bart.
Hallo Bart,
je kunt heel makkelijk een beleggersrekening openen bij Alex. Weinig kosten en eenvoudig aandelen van buitenlandse beursen te kopen/verkopen. Ook sandstorm Gold.
Hallo Maarten,
Ik sta daar helemaal achter, maar een kleine kanttekening.
Diversiteit in valuta, niet alleen dollars, denk ook eens aan RMB, dan heb je twee stijgers.
Ook een deel naast fysiek,. in sterk afgeprijsde mijnbouw aandelen.
Bart,
Bij Binck, Sandstorm is een topper, zie deze op termijn naar 40 dollar gaan.
Vasthouden dus.
mvg
Hello, Bart,
Ik wil even de meerwaarde aanduiden van een handelsplatform als Traders Only.
De mogelijkheden om aandelen te kopen/verkopen zijn onbeperkt. En wat belangrijk is, het verschil tussen bied- en laatkoersen is 0.01 euro.
Ook het handelen in opties geeft een resem mogelijkheden.
En met persoonlijke, klantvriendelijke begeleiding.
hoor veel over ADMB aandelen met dividend uitkering. Schijnt een must te zijn.
Is dit waar?
Op RTLZ wordt een technische analyse losgelaten op de koersontwikkeling van goud met een weerstand op $ 1640 en een waarschuwing voor een bodem bij $ 1520. Argumenten voor stagnatie zijn o.a. afnemende vraag uit Azië, angst voor een wereldwijde afkoeling van de economie, het opvoeren van productiecapaciteit en een aantal handels technische factoren. Verder wordt er gewaarschuwd voor het aanscherpen van margin verplichtingen van professionele partijen, waardoor zij vaak(er) gedwongen om hun posities af te bouwen. Zie voor het betreffende artikel op RTLZ bijgaande link:
http://www.rtl.nl/components/financien/rtlz/redactie/column/brouwers/2012/articles/verliest-goud-zijn-glans-laatste-kans-om-af-te-bouwen.xml
Het advies in het artikel is om nu de long posities af te bouwen op de licht hogere niveaus.
Wat is jouw mening of visie in deze?
je kan toch zwiterse obligaties kopen.
Wat is nu echt de oorzaak dat juist NU de goud en zilverprijs sterk zijn gedaald, terwijl je zou verwachten dat men juist het tegenovergestelde zou mogen verwachten?
Dag Maarten,
Door mijn abonnement kreeg ik van u de namen van 4 “Royalty’s” aanbevolen.
Waarom spreek je daar niet meer over in je blog of nieuwsbrieven, zonder de namen kenbaar te maken voor de niet leden?
Groetjes
@Jan: ben ik niet mee bekend.
@Marcel: RTLZ kan me gestolen worden. Ik neem mijn eigen beslissingen en vooral met het oog op de lange termijn.
@Henk: waarom zou je dat doen? CHF is vastgeklikt aan de euro.
@Wouterr: maakt de reden uit? Het belangrijkste is dat de fundamentals op lange termijn uitstekend zijn. Dalingen zijn instapmomenten!
@Daniël: ik spreek toch constant over het feit dat ik mijnen koop en bijkoop? Mijn grootste post is een royaltyplay.
Waar kan men in feite interessant goud in in natura kopen?